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姚志明律師

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執業十余年,專注刑事領域研究。中央廣播《華夏之聲》特邀嘉賓律師,北京盈科全球總部股權合夥人

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集資詐騙與非法吸收公衆存款的區別

來源:華律網整理 2019-09-29 35377 人看過
现如今有众多的非法组织,以投资的名义圈钱,实为集资诈骗,这种行为虽然违法,却因为利益诱人而始终没有消亡。除了广为人知的集资,还有一种非法吸收公众存款的行为,那么,集資詐騙與非法吸收公衆存款的區別是什么呢?今天,華律網小編整理了以下內容爲您答疑解惑,希望對您有所幫助。

集資詐騙罪非法吸收公衆存款罪有什麽區別

两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同,非法集资罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金,具有非法占有的主观故意;而非法吸收公衆存款罪行为人只是临时占用投资人的资金,行为人承诺而且也意图还本付息。

1、从筹集资金的目的和用途看,如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营,并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营,则定非法吸收公衆存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍,或者用于偿还个人债务,或者用于单位或个人拆东墙补西墙,则非法集资罪的可能性更大一些。

2、从单位的经济能力和经营状况来看,如果单位有正常业务,经济能力较强,在向社会公众筹集资金时具有偿还能力,则定非法吸收公衆存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司,或者已經資不抵債,沒有正常穩定的業務,則定非法集資罪的可能性更大一些。

3、从造成的后果来看,如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还,造成投资人重大经济损失,则定非法集资罪的可能性更大一些,如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还,则定集資詐騙罪的余地就非常小,一般应定非法吸收公衆存款罪。

4、从案发后的归还能力看,如果案发后行为人具有归还能力,并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金,则具有定非法吸收公衆存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力,而且全部或者大部分资金没有实际归还,则具有定集資詐騙罪的可能性。

以上就是小編爲您整理的內容,生活中常見的投資不全是非法集資的詐騙行爲,更多的是一種吸收存款行爲,但是違反金融法規或采取不正當手段就成了非法吸收存款。如果你情況比較複雜需要找律師咨詢,華律網也提供律师在线咨詢服务,欢迎您进行法律咨詢

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延伸閱讀:
非法吸收公衆存款罪对数额巨大等情节的详细规定是什么
集資詐騙罪数额巨大标准
集資詐騙罪主体要件
引用法條:
[1]《中華人民共和國刑法》第一百七十六條
[2]《中華人民共和國刑法》第一百九十二條
特邀律師:
姚志明律師 北京朝陽區

姚志明律師,执业十余年,中共党员,北京市盈科律师事务所股权高级合伙人,北京市某区人民法院特邀调解员,北京市律师协会职务犯罪预防與辩护专业委员会委员,北京市盈科律师事务所刑事法律事务部副主任,多家大型知名企事业单位及上市公司顾问律师,司法部下属“法制网”点评律师,央视《奋斗》栏目特邀嘉宾,2017年及2018年度连续被评为北京市盈科律师事务所优秀律师,获得北京市朝阳区律师协会颁发的“特殊贡献奖”。詳細>>

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